微博网址 微信
设为首页   加入收藏 
简体 繁体
全文检索:
  防范和打击非法集资宣传专栏
当前位置: 网站首页>>专题专栏>>防范和打击非法集资宣传专栏>>正文
打击非法集资典型案例选登
2015/09/23 14:58:30  

打击非法集资典型案例选登:

伸向熟人的黑手

——新疆某科技公司非法吸收公众存款案

案情简介

刘某某,大专文化,2005年底他在互联网上发现陕西省某公司推介“年产15000吨复合无铅汽油”项目,认为这是一个赚钱的好机会,但苦于没钱投资。2006年4月,他找到陕西籍无业人员田某某等人,注册成立了某科技公司,刘某某自任法人代表,并与田某某签订《个人委托贷款中介协议》。该协议约定:公司委托田某某为“年产15000吨复合无铅汽油”项目通过银行采用“个人委托贷款”形式定向寻找投资人。协议签订后,田某某等人实际上并未通过合法渠道融资,而是向社会公众非法集资。规定最低投资额起点为1万元,投资期限分一年期、两年期和三年期三种,投资一年期年回报率为8%,两年期年回报率为10%,三年期年回报率为12%,并以该公司的名义与投资人签订《项目借资合同》。经查,该公司共与323人签订《项目借资合同》429份,非法吸收公众存款1305万元。由于该公司没有正当的经营业务,公司的运转靠后面投资者的投资支付前面投资者的到期本息及介绍人的提成返点,维持到2007年2月,公司开始人不敷出,资金链断裂。刘某某、田某某等人随后潜逃。非法吸纳的约900万元资金除用于公司经营,支付投资人短期回报外,其余资金被刘某某、田某某等人挥霍一空,使投资人遭受巨额损失。

作案手段

1.以经营高利项目资金短缺为借口。该公司以从事高额利润项目为幌子,编造各种借口,以骗取公众的信任。

2.以高息为诱饵,进行虚假宣传。本案三百多名受害人,年龄层级复杂,捕布全国8个省、直辖市以及新疆14个地州市,分布范围广泛。刘某某等人就是利用投资者贪利和盲目从众的心理,虚构投资项目,许诺月息8%~12%的高额回报,编造各种光环和名誉,骗取群众的信任。

3.利用熟人牵线搭桥,骗取信任。本案中受骗人有许多是刘某某的熟人,刘某某正是利用这种熟人关系,介绍、宣传虚构的投资项目,骗取他人的信任,致使多人上当受骗。

案件查处

2007年2月2日,乌鲁木齐市公安机关对此案进行立案侦查,并查封、冻结该公司的厂房等固定资产,查封、冻结该公司180万元现金,随即对6名犯罪嫌疑人涉案资产进行追缴。

2010年10月25日,乌鲁木齐市新市区人民法院以非法吸收公众存款罪,依法判处刘某某有期徒刑四年并处罚金5万元,田某某等三人有期徒刑九年并处罚金50万元。

案件警示

本案中,刘某某等人采取“放长线钓大鱼”的作案手法,以支付8%~12%的高息、红利或定期分配实物等为诱饵,使323人参与到非法集资活动中。在犯罪开始初期,刘某某等按允诺的条件,以高于银行利息的回报让集资参与人获得暂时的实惠,进而利用获利集资人作“活广告”四处宣扬,不断扩大集资规模,以达到“钱生钱、利滚利”的目的。但俗话说,“羊毛出在羊身上”,犯罪分子支付给广大集资者的所谓高额回报,往往都是集资者自己和后续集资者集资的钱,而非嫌疑人的获利返还。

打击非法集资典型案例选登:

“销售返租”的陷阱

——新疆HBL公司集资诈骗案

案情简介

2005年9月26日,马某某注册成立了HBL科技有限公司,购买了100余台气血循环机,聘用业务人员到人群聚集地,通过发放宣传单、做广告、定期举办宣传联谊会等方式,吸引老年人进行免费体验,并当场以返还30%,40%红利为诱饵,按每台1500~1680元的价格出售气血循环机,然后再以每台每月80~120元的租金将售出的气血循环机进行回租。通过此种方式,HBL公司在只有100余台气血循环机现货的情况下,共收取了1153台的货款。拖欠货款加上拖欠租金等,使客户蒙受了5200余万元的巨大损失。案发后,公安机关仅追缴赃款120余万元。

作案手段

1.挖空心思,玩弄花样。马某某发财欲望强烈,一直以来挖空心思地想做一番大事业,后经朋友介绍认识了黄某某、梁某某、陈某某等人,于是几人合伙策划出了一个利用气血循环机,将销售和返租巧妙地结合起来的发财计划,编织了一个敛财的大网。

2.高额返利,请君人瓮。为达到双重敛财的目的,HBL公司先是向老年人提供场所进行免费体验,并利用免费体验的机会,夸大机器功效,接着以降价销售为诱饵,吸引老年人购买气血循环机。一些老年人或经不住降价诱惑,或长期免费进行体验,心中不免怀有内疚的心理等,纷纷购买了气血循环机。气血循环机售出后,HBL公司又以提高气血循环机使用率和高额租金回报为名,通过说服,使购买者将气血循环机返租给HBL公司。

3.遍地设点,发展下线。HBL公司先后在乌鲁木齐市设立了多家营业网点,雇佣员工,在早市、广场、车站等人员聚集区进行宣传,同时先期履行承诺,进而利用获利者作“活广告”扩大影响。HBL公司对员工按照业绩进行考核,将收入直接与业绩挂钩,并通过先期录用员工之口,许以提成,介绍更多的人员加入公司员工的行列。通过以上措施,不断扩大吸收资金规模,诱使大量群众上当受骗。

4.虚张声势,夸大宣传。为迷惑投资人,显示公司“实力”,HBL公司租赁豪华写字楼作为办公地点,并在办公场所张贴公司章程、产品宣传画、工作流程图等,还给自己的犯罪活动制作一个“精美”的商业计划,使得很多受害人难以发现自己上当受骗,有的人在司法机关介入此案处置后,才从发财美梦中惊醒。

案件查处

2007年9月30日,HBL公司已难以为继,无法给付投资人收益,于是马某某等人集体潜逃。2007年10月5日,公安机关陆续接到HBL公司受害人报案,至此一场骗局才被揭穿。

2010年5月25日,乌鲁木齐市人民法院对马某某一伙lO人,以非法占有为目的,采用编造谎言、捏造或隐瞒真相的方法骗取被害人5207万元资金的犯罪行为作出判决,以集资诈骗罪判处马某某等10人有期徒刑十五年至五年不等,并处以罚金。此外,该案第二批15名犯罪嫌疑人也已被移送至检察机审查起诉。

案件警示

此案件专门针对老年人群,在提供免费体验的同时,销售并返租保健产品。这种做法抓住老年人追求健康的心理,也吸引了一些贪小便宜的群众,导致大量受害人血本无归。敬告广大老年朋友们遇到此类情况,一定要多和家人朋友商量,并对公司经营运作情况等进行深入调查分析,提高判断力,增强自我保护意识。

关闭窗口

返回首页 | 网站地图
主办单位:周至县人民政府 承办单位:周至县人民政府办公室
Copyright(C)2012 www.zhouzhi.gov.cn All Rights Reserved.  陕ICP备13007784
 陕公网安备 61012402000110号 网站标识码6101240012

联系地址:周至县老城东街37号。 邮编:710400 联系电话:029-87111571 传真:029-87116490