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陕西欣荣创业投资有限公司非法集资骗局分析
2015/08/03 16:37:07  

陕西欣荣创业投资有限公司是在西安体育场西门华容国际的一家创业投资公司,自称是私募股权基金的运作机构,目前投资的项目是陕西炫歌KTV项目。近日笔者对其深入的调查了解,发现其涉嫌非法集资的很多证据,目前已经报警处理,希望公安机关能够及时将这些犯罪分子抓获,不要让这些人继续害人。也希望能看到这篇文章的朋友,能够及时醒悟,不要被该公司给继续骗钱下去。

为了将问题将清楚,我将继续分几个部分将问题将清楚。

1、什么是私募股权基金?

简单的说,就是资金的来源是一些私下的渠道,不是公开向大众募集的资金,然后再投向其他的企业。如在某一个行业发现一家公司具有未来成长的价值,用PE(私募股权基金)的资金换取这家公司的股权,可以是控股,也可以是参股,和这家公司一起成长,在未来一个时期内,比如说3年或者是5年,因为与公司一起成长,使得公司的价值得到提高,从而获得一个非常良好的回报。

2、私募股权基金的法定条件:

①私募股权投资基金只能以私募方式(非公开方式)向具有风险识别和承受能力的特定对象募集,投资者以机构投资者和合格的自然人投资者构成;

②募集资金仅面向特定对象,不得通过媒体(包括本企业网站)发布公告、在社区张贴布告、向社会散发传单、发送手机短信或通过举办研讨会、讲座及其他变相公开方式(包括在商业银行、证券公司、信托投资公司等机构的柜台投放招募说明书),直接或间接向不特定对象进行推介;

③资本募集人须向投资者充分揭示投资风险,不得承诺固定回报;

④单个自然人出资金额必须超过200万元人民币;股权投资基金的出资人应当以自有资金货币出资,且不得接受多个投资者委托认缴股权投资基金资本。

⑤股份公司制股权基金的投资者人数不得超过200人,合伙制和有限责任公司制股权基金的投资者人数不得超过50人;

⑥私募股权投资基金的投资领域限于非公开交易的企业股权,属于长期股权投资方式,并不是定期的债权投资方式,其投资期限一般为5-7年;

⑦所募集资金由属地商业银行进行托管;

⑧私募股权投资基金的管理团队中至少有3名具备2年以上股权投资或相关业务经验,其中,至少有1名高级管理人员具备5年以上股权投资或经济管理经验。

3、私募股权基金与非法集资的区别:

① 对象不同。私募股权投资只能面向特定对象,而且有人数限制(股份公司制股权基金不超过200人,合伙制和有限责任公司制股权基金不超过50人);非法集资通常向社会公众即社会不特定对象吸收资金,涉及人数众多。

② 方式不同。私募股权投资只能以非公开方式进行,通常由基金管理人私下与投资者进行协商;非法集资通常通过媒体、推介会、传单、手机短信、传销等方式进行公开宣传,以吸收公众资金。

③最低投资金额不同。投资私募股权的,自然人出资额不得低于100万元;非法集资则无此限制。

④期限不同。私募股权投资属于长期投资方式,投资期限一般为5-7年;非法集资一般期限较短,通常以月、季、半年、一年或二年为期。

⑤获利方式不同。私募股权投资不得承诺保本或固定回报;非法集资通常以高息、返点等作为诱饵,承诺在一定期限内还本付息或给予回报。

注:以上三点,来自于北方网消息,《关于私募股权基金演化为非法集资的十问实答》, http://economy.enorth.com.cn/system/2012/04/01/008972358.shtml

4、为什么说陕西欣荣创业投资有限公司是在做非法集资?

我们按照私募股权基金的法定条件来对照,看看欣荣创投的实际运作集资方式。

① 对象不同。私募股权投资只能面向特定对象,而且有人数限制(股份公司制股权基金不超过200人,合伙制和有限责任公司制股权基金不超过50人);非法集资通常向社会公众即社会不特定对象吸收资金,涉及人数众多。

欣荣公司的拉客户的方式如下:

业务员到老年人多的小区去发蓝色的小票,票上面是印着“大型集团企业宣传。。。”“凭票免费领取68元礼品”等,让老年人来到公司,然后公司会让一个讲师讲理财说明会,实际上就是进行洗脑,宣传他们的理财项目。在这里,已经违法了特定对象的融资,他们向不特定对象进行吸收资金,而且人数众多。据了解,该公司目前已经拉到的老年人投资客户已经有大约几十人。由于该公司属于有限责任公司,按照法律规定,投资客户不能超过50人,而该公司已经超过了这个投资名额的限制。属于典型的非法集资特征。

② 方式不同。私募股权投资只能以非公开方式进行,通常由基金管理人私下与投资者进行协商;非法集资通常通过媒体、推介会、传单、手机短信、传销等方式进行公开宣传,以吸收公众资金。

欣荣公司的违法点:1、公开方式,2、发传单,3、公开开项目说明会。

③最低投资金额不同。投资私募股权的,自然人出资额不得低于100万元;非法集资则无此限制。

欣荣创投的违法点:

按照国家发改委39号文件,私募股权投资的自然人投资额不得低于100万元,而这个公司,要求5万起步(实际上,1万块钱也可以投资)

④期限不同。私募股权投资属于长期投资方式,投资期限一般为5-7年;非法集资一般期限较短,通常以月、季、半年、一年或二年为期。

欣荣创投的违法点:

欣荣公司的投资期限最短为1年。

⑤获利方式不同。私募股权投资不得承诺保本或固定回报;非法集资通常以高息、返点等作为诱饵,承诺在一定期限内还本付息或给予回报。

欣荣创投的违法点:
欣荣公司承诺的是保底收益1年15% ,2年17%,三年期为20%。本金安全,还有什么项目盈利部分的二次分红,KTV上市的股权收益等。

⑥所募集资金由属地商业银行进行托管;

欣荣公司违法点:
该公司交的钱,没有任何银行进行托管,客户取分红利息的时候,居然是让人直接去欣荣公司直接取现金,没有经过任何的公司账户转账等。将本应在公司对公账户内流动的资金转至个人账户进行交易,属于明显的避税性。客户甚至无法知道自己的资金是否进入了公司账户,还是进入了个人账户。

⑦合法性,正规的私募股权基金,需要在发改委备案。

欣荣公司违法点:

自称发改委备案,但是没有任何的证据证明该公司在发改委备案。发改委也无法查询到该公司的备案资料。

⑧私募股权投资基金的管理团队中至少有3名具备2年以上股权投资或相关业务经验,其中,至少有1名高级管理人员具备5年以上股权投资或经济管理经验。

欣荣公司违法点:
欣荣公司,整个公司无法见到任何人投资专家,整个公司就是个销售部,能见的的全部是销售人员。自称的投资专家根本从来没有见过。

9、投资项目可疑。

另外,欣荣公司所谓的投资的KTV,只能见到一张所谓的投资证明,任何投资公司在投资项目的时候,都要签订一个投资合同。该合同会详细的规定一些投资的情况说明以及资金回报,回收等等的情况。无法见到。仅仅凭一张纸(还不知道是否这张证明是否是造假),所以该项目是否是该公司投资的存在极大的疑问。

10、公司内部人员提成很高。

一万块钱,公司内部人员,业务员,主管,总监,总经理等,层层提成,最后大约只有70%的资金能够进入到公司,可以想象,7000块钱,要实现1万块钱15%的利润,也就是说,7000块钱要赚到11500块钱,才能够刚刚达到把客户的钱还回来,而公司还要需要一些运行成本(房租,税务,人力资源以及其他成本),也就是在这个基础上还要增加10%-15%左右。也就是说,7000块钱,要赚回14000块钱,100%的利润率!!!如果不是垄断行业的话,现在什么行业有100%的利润率?如果有的话,社会上的游资必然会进入,然后行业会很快的饱和,利润率会很快的下降。而目前公司所谓投资的行业是大家都知道的KTV行业,并不是什么冷门行业,因此,这个利润率非常的可疑。像这种高利率的投资,如果不是民间融资的短期拆借的话,几乎是不可能的。
基于以上全面的分析和解释,可以看出,陕西欣荣创业投资有限公司就是在做非法集资。
希望看到这篇文章的朋友们能够告诉你们的亲朋好友,远离欣荣创投非法集资,珍惜自己的血汗钱。

最后说一句:天上不会掉下馅饼,掉下的馅饼里面,只可能藏着鱼钩!

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